ゼミネット

講師：沖倉 功能 他　約40時間

カリキュラム

年金法改正事項(1時間)

年金確保支援法（平成23年8月成立）

• 国民年金

• 確定拠出年金他

年金機能強化法等（平成24年8月成立）

• 年金機能強化法等

Ａ分野(10時間)

学習ガイダンス

• ガイダンス

 

 

公的年金制度

• 内容説明
• 公的年金制度の概略
• 国民年金の仕組み
• 厚生年金保険の仕組み
• 老齢給付

• 障害給付
• 遺族給付
• 脱退一時金
• 共済年金の仕組み
• 公的年金制度の改革動向

私的年金制度

• 内容説明
• 私的年金制度の概要
• 企業年金と退職金制度
• 厚生年金基金の仕組み
• 税制適格退職年金の仕組み
• 確定給付企業年金の仕組み

• 中小企業退職金共済制度
• 特定退職金共済制度
• 国民年金基金の仕組み
• 財形年金制度
• 各種個人年金とその仕組み

 

 

 

新しい私的年金制度

• 内容説明
• 確定拠出年金制度

 

• 米国型確定拠出年金の概要とわが国制度との比較
• ハイブリッド型年金制度

 

まとめ

• まとめ

 

Ｂ分野(8時間)

学習ガイダンス

• 学習ガイダンス

 

 

確定拠出年金の仕組み

• 確定拠出年金の基礎
• 確定拠出年金の概要
• 企業型年金の仕組み
• 個人型年金の仕組み
• 運用
• 離・転職時の取扱い

• 受給権と給付
• 税制上の措置
• 加入者のメリット・デメリット
• 企業のメリット・デメリット
• 既存の退職給付制度からの移行

コンプライアンス

• 事業主の責務と行為準則
• 運営管理機関、資産管理機関の
  行為準則
• 投資情報提供・運用商品説明上の留意点

• 受託者責任とは
• エリサ法とプルーデントマン・ルール

 

 

 

 

まとめ

• まとめ

 

 

Ｃ分野(16時間)

学習ガイダンス

• 学習ガイダンス

 

 

投資の基本

• 投資の基本（ガイダンス）
• リターンとは
• 算術平均のリターン
• 幾何平均のリターン
• 期待リターン
• リスクの定義
• 分散と標準偏差
• 正規分布

 

• リスク低減の考え方
• 現在価値と将来価値
• 終価と現価の考え方
• 公式の導き方（終価と現価）
• 年金終価
• 年金現価
• 公式の導き方（年金終価と年金現価）
• 問題演習1〜4

アセットアロケーションの考え方

• アセット・アロケーション（ガイダンス）
• 共分散
• 相関係数
• ２資産の場合のポートフォリオ
• ３資産の場合のポートフォリオ

• アセット・アロケーション
• 有効フロンティア
• アセット・アロケーションの見直し・リバランス
• 問題演習1〜2

 

 

 

運用商品の理解

• 投資判断のための評価指標（ガイダンス）
• ベンチマーク

• パフォーマンス評価

 

 

 

第6回試験問題

• 第6回試験問題1〜5

 

 

Ｄ分野(5時間)

学習ガイダンス

• 学習ガイダンス

 

 

 

ライフプランニングの基本的な考え方

• ライフプランニングに必要な知識
• ライフプランの立て方

• キャッシュフロー表の作成法
• キャッシュフロー・マネジメントと資産積立プラン

リタイヤアメントプランニングと確定拠出年金

• ライフプランとリタイアメントプランの関係
• 公的年金の受給額計算
• 退職一時金・年金に係る税金

• リタイアメントプランニングにおけるアセット
• アロケーション
• リタイアメントプランニングと確定拠出年金